Dernière mise à jour : Août 2026
Ces conditions décrivent, en toute transparence, le cadre pratique de l'accompagnement que je propose. Elles complètent la proposition d'accompagnement qui vous est remise.
L'accompagnement consiste en un conseil et une planification financière personnalisés, fournis à l'honoraire et en toute indépendance. Selon votre situation, il porte sur la prévoyance, la fiscalité, l'organisation du patrimoine et la planification financière.
Ma seule rémunération est l'honoraire que vous me versez directement. Je ne conserve aucune commission ni rétrocession : dans les rares cas où le marché en impose une (par exemple un courtage hypothécaire), son montant vous est intégralement restitué.
Je ne gère pas vos avoirs, je ne détiens aucun de vos fonds, je ne dispose d'aucune procuration sur vos comptes et je ne vends aucun produit financier. Vous restez à tout moment le seul décisionnaire et vous exécutez vous-même chaque opération.
Mes prestations sont des obligations de moyens : je mets en œuvre mon expertise avec diligence, sur la base des informations que vous me fournissez. Les analyses, projections et estimations reposent sur des hypothèses explicites et constituent une aide à la décision ; elles ne garantissent aucun rendement, aucune performance ni aucun résultat.
La qualité du conseil dépend de l'exactitude et de l'exhaustivité des informations que vous me transmettez. Il vous appartient de m'informer de tout changement significatif de votre situation.
Les honoraires sont ceux indiqués dans la proposition d'accompagnement. Ils sont payables à la fin de l'accompagnement, une fois que vous avez pu constater la valeur apportée.
Les informations que vous me confiez sont traitées de manière strictement confidentielle, conformément à ma politique de confidentialité. Pour préparer les analyses, je peux recourir à des outils numériques, en limitant dans la mesure du possible les données permettant de vous identifier.
Mon rôle est de vous apporter une analyse rigoureuse et des recommandations claires, pour que vous décidiez en toute connaissance de cause. La décision et sa mise en œuvre vous reviennent — c'est le principe même de mon accompagnement, qui vous laisse la maîtrise à chaque étape. Certains facteurs, comme l'évolution des marchés, de la fiscalité ou de la réglementation, échappent par nature à toute maîtrise et ne peuvent être garantis ; je m'engage en revanche pleinement sur la rigueur et le sérieux de mon analyse. Pour le reste, ma responsabilité reste pleinement engagée dans le cadre du droit suisse.
Les présentes conditions et l'accompagnement sont soumis au droit suisse.